 poirot（good friend）
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数额惊人诈骗案
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02年06月14日13点31分 |
国际金融市场近日再次发生大事件。联合爱尔兰银行2月6日宣布，该行美国分行被骗走7.5亿美元巨款，美国联邦调查局现已介入并展开对嫌疑人、美籍外汇交易员约翰·鲁斯纳克的犯罪调查。从数额上看，这是继7年前巴林银行破产案后的又一起重大银行诈骗事件。
据联合爱尔兰银行首席执行官巴克利透露，鲁斯纳克近几年来造成数额庞大的外汇交易损失，并且涉嫌“内外勾结”，虚报市场交易量，为己牟利。2月4日早上，他不仅没有到银行上班，而且突然下落不明。该行随即向联邦调查局报案，要求对其展开犯罪调查。然而，鲁斯纳克在6日晚间突然做出反应，声称自己“不是在逃犯”，并于当日和律师一起主动约见了联邦调查局的探员。目前还没有任何机构对鲁斯纳克发出逮捕令或者提出起诉。7日晚间，鲁斯纳克突然在家中露面，但对此案拒绝评论。有消息称，联邦调查局的有关人员眼下正试图查清鲁斯纳克是否编造外汇交易情况，以隐瞒损失甚至把资金据为己有。
口碑不错的小人物涉嫌大案件
联合爱尔兰银行总部设在都柏林，是爱尔兰最大的一家银行，不过在国际上与花旗、汇丰等相比，只能算是个中型银行。它在美国设有专门负责外汇交易的分支机构———完全第一银行，为美国50大银行之一，但去年前9个月其外汇交易收入仅为975万美元。
鲁斯纳克现年37岁，1995年加入完全第一银行，是该银行在马里兰州巴尔的摩的两名交易员之一。他目前年薪8.5万美元，在美国金融从业人员中仅属中等水平。据说眼见着一个又一个表现突出的年轻同事“爬上去”，他却毫无怨言，仍努力工作，从未让老板感到过有任何不满。他的上司评价说：“直至事发前，他仍是众人眼中的好职员。”在邻居看来，鲁斯纳克也只是一名典型的美国中产阶级，和妻子及两个孩子一起过着平淡的田园生活。据他们说，鲁斯纳克是一个相当虔诚、乐善好施的基督徒，带着妻子上教堂是他多年雷打不动的习惯，为公益事业掏腰包，鲁斯纳克也从不吝啬。
幕后是否还有“大人物”？
然而，就是这样一个在熟识的人中口碑不错的“小人物”，却做出了撼天动地的“大事”。联合爱尔兰银行称，鲁斯纳克在外汇交易市场上所做的美元对日元即期和远期业务，均出现了巨额损失，而通常用以抵消此类损失的期权合约都是伪造的。2001年年初，鲁斯纳克开始使用伪造的期权合约，掩盖其损失。鉴于每份期权合约都要经行政部门过目，由很多人审批，而鲁斯纳克并不是高级交易人员，却能通过这些关口，所以很可能另有同谋。今年1月上旬，
当鲁斯纳克需要拿大笔现金维持其交易时，完全第一银行的行政人员才发现了这一潜在问题。在这之后，除了客户服务业务以外，完全第一银行已暂停其所有外汇交易，4名高层工作人员亦被停职。7日联合爱尔兰银行紧急召开董事会危机处理会议，会议直至深夜才结束。该行在会后发表声明，承认自己对完全第一银行的外汇交易监管松散，并计划今后由总部集中管理此项业务。预计下一步负责该行美国业务的一批高层将不得不走人。
巴林的惨剧会不会重演？
这一事件曝光后，人们马上联想起巴林银行破产案。1995年，英国巴林银行在新加坡的交易员利森在外汇交易中进行诈骗，该行因之损失了8.6亿英镑，并最终走上倒闭之路，落得个被其他银行用1英镑收购的下场。7年过去了，历史会不会又一次重演，联合爱尔兰银行会不会重蹈巴林银行垮台的覆辙呢？鲁斯纳克涉嫌诈骗的行为一曝光，2月6日联合爱尔兰银行的股票就暴跌16.1％。与此同时，英国金融时报股票指数下跌13.3点；苏格兰皇家银行、巴克利银行和汇丰银行的股票也被连带下跌两个百分点。由于联合爱尔兰银行是爱最大的外汇交易商，爱尔兰外汇市场因这次事件损失惨重。另外，伦敦的各个银行迅速终止了与联合爱尔兰银行之间的外汇交易，国际的信用评级机构也随即将联合爱尔兰银行的信用级由A＋级降为A－级，皇家苏格兰银行等则已开始探求将它兼并的可能，而联合爱尔兰银行自己的一些股东甚至主动提出了出售银行的建议……
虽然联合爱尔兰银行首席执行官巴克利坚称，该银行资金雄厚，运作稳定，这次的事件不会成为巴林事件的翻版，因为这起诈骗案虽然使银行去年的利润减少了5.96亿欧元，但是如果把各项交易的一次性损失排除在外，去年整个集团的税前利润仍有14亿欧元。但许多专家和业内人事还是担心，认为这次事件的影响甚至会超过7年前的巴林银行破产案。因为这次的事件刚好和安然公司丑闻赶了个前后脚，本来国际金融投资者们对金融交易程序的信心就已经大大受损，而这次事件的发生更可谓祸不单行、雪上加霜。
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※来源: 【 推理之门 Tuili.Com 】.
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